Отчетность BOI: способ повышения финансовой прозрачности

В финансовом секторе требования к прозрачности растут, чтобы поддерживать гладкость деловых вопросов. У преступника есть несколько способов незаконного финансирования, что напрямую бьет по доходам компании. Обычно субъекты, стоящие за бизнесом, участвуют в отмывании денег, коррупции, уклонении от уплаты налогов и других финансовых преступлениях. Бенефициарные владельцы используют ресурсы компании для личной выгоды. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), регулирующий орган, предлагает компаниям подавать отчеты с информацией о бенефициарных владельцах для борьбы с финансовыми преступлениями. Отчетность BOI позволяет властям иметь открытый доступ к информации о бенефициарных владельцах, поэтому вероятность преступлений снижается.

Что такое отчетность BOI?

Отчетность BOI включает в себя подачу информации о бенефициарных владельцах в соответствующий орган, а именно FinCEN. Бенефициарный владелец — это организация, стоящая за бизнесом, владеющая долей от 10 до 25%. Бенефициарный владелец имеет 25% голосов и право вето при принятии решений компанией. В отчетности о бенефициарной собственности бизнес должен раскрывать информацию о бенефициарном владельце, включая имя, адрес проживания, контактный номер, фотокопии паспорта и водительских прав. FinCEN просит компании предоставлять все финансовые и отраслевые документы бенефициарных владельцев.

Кроме того, юридические органы оценивают финансовое состояние отчетности BOI путем углубленного анализа. Раскрытие информации о бенефициарах помогает обнаружить незаконное финансирование, преступления и другие подозрительные действия бенефициаров.

Требования к отчетности BOI

Отчет о бенефициарном владельце является юридическим требованием для безопасного финансирования в деловом мире. Компании, которые скрывают данные о бенефициарном владельце или предоставляют недостающую информацию, считаются подозрительными. Согласно последним рекомендациям FinCEN, компании, зарегистрированные до января 2024 года, должны подать отчет BOI до 1 января 2025 года. Другие отчеты FinCEN BOI обсуждаются ниже:

• Идентификация бенефициарных владельцев: Компания должна раскрыть информацию о том, кто является ее бенефициарным владельцем, обладающим значительной долей компании и правом голоса.
• Требования к раскрытию информации: отчетность BOI должны включать имена бенефициаров, адреса, контактные номера, фотокопии паспортов и водительских прав. Вся информация о бенефициарах должна быть зарегистрирована в официальных базах данных правительства или соответствующих юридических органов.
• Доступ к информации: Отчетность BOI требует, чтобы юридические лица и правительство имели доступ к информации о бенефициарных владельцах. Таким образом, финансовые учреждения используют эту информацию в ходе комплексной проверки бизнеса для проверки его правового статуса.

Важность отчетности BOI

Согласно Закону о корпоративной прозрачности, компании по закону обязаны подавать отчеты о выгодной информации. В реестре предприятий с 1 января или после этой даты есть 90-дневный календарь для подачи отчетов BOI. Основной причиной таких правил является контроль и предотвращение финансовых преступлений. Это оказывается полезным для предотвращения финансовых потерь компаний и обнаружения красных флажков в отрасли.

• Повышенная прозрачность

В деловых отношениях повышение финансовой прозрачности крайне важно для бесперебойной работы. Отчетность BOI с информацией о бенефициарных владельцах — это способ сохранить прозрачность финансов бизнеса. Она снижает вероятность мошенничества, санкций и крупных штрафов. Когда финансовые вопросы остаются под наблюдением, транзакции фиксируются. В долгосрочной перспективе между предприятиями выстраиваются здоровые финансовые отношения.

• Борьба с финансовыми преступлениями

Участие бенефициара в отмывании денег, финансировании терроризма и других финансовых преступлениях представляет собой серьезную угрозу. Бенефициары компаний-пустышек склонны к финансовым преступлениям, поскольку их данные скрыты. Скрытая информация о бенефициаре побуждает преступников заниматься незаконным финансированием. Поэтому FinCEN запрашивает у предприятий отчетность BOI с информацией о бенефициаре, чтобы раскрыть данные о бенефициаре. По данным бенефициара проверяется, могут ли они быть вовлечены в отмывание денег. Проверка соблюдения бенефициаром правил по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими правилами обеспечивает финансовую безопасность. Таким образом, отчетность BOI является эффективным инструментом для противодействия и контроля финансовых угроз.

• Снижение риска

В деловом мире подозрительная роль бенефициара связана с несколькими финансовыми рисками. Бенефициар может быть находящимся под санкциями, политически значимым лицом PEP, занесенным в черный список или преступником. Незаконная деятельность бенефициара приводит к правовым последствиям для компании. Отчетность BOI помогает выявлять риски и оценивать уровень риска и его управление. Таким образом, раскрытие информации о бенефициаре является надежным способом снижения рисков и проблем.

Заключительные замечания

Информация о бенефициарных владельцах Отчетность BOI является юридическим требованием для обеспечения финансовой безопасности в корпоративном секторе. Это помогает бороться с финансовыми преступлениями, незаконными компаниями и мошенниками. FinCEN просит корпоративный сектор подавать отчет о бенефициарных владельцах, чтобы создавать законные облигации в бизнесе. Эта отчетность является шагом вперед для обеспечения финансирования и выявления потенциальных рисков. Проверка непрозрачных структур собственности посредством отчетности укрепляет практику управления рисками и помогает бороться с незаконной деятельностью. Поскольку юрисдикции продолжают совершенствовать и расширять свои структуры BOIR, сотрудничество между правительствами и бизнесом будет иметь важное значение для реализации полного потенциала этого важнейшего инструмента в борьбе с финансовыми преступлениями.